Effekten av att sprida investeringar över olika tillgångar eller tillgångsklasser för att minska risk.
Den positiva inverkan på avkastning och riskprofil som uppstår när en portfölj innehåller en varierad uppsättning tillgångar.
"Genom att inkludera både aktier och obligationer i sin portfölj kan investeraren dra nytta av diversifieringseffekten för att minska den totala risken."
Ordet kommer från det latinska diversus som betyder olika och effekt från latinets effectus, vilket betyder verkan eller resultat.